KSS มอง SCB ปันผลเด่น 9% สูงสุดในกลุ่มแบงก์

          หุ้นวิชั่น – ทีมข่าวหุ้นวิชั่น รายงาน บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน) (KSS) มีมุมมอง slightly positive ต่อการประชุมนักวิเคราะห์ของ SCB เพราะคุณภาพสินทรัพย์ของ SCB เห็นสัญญาณดีขึ้น โดยเฉพาะกลุ่ม Gen 2 จากการแก้ปัญหาคุณภาพสินทรัพย์ของ Gen 2 มาตลอดในช่วงที่ผ่านมา ภาพรวมเรามอง SCB คงปันผลเด่น dividend yield ประมาณ 9% ต่อปี สูงสุดในกลุ่มธนาคาร

          ฝ่ายวิเคราะห์ปรับประมาณการกำไรสุทธิ 2568-2569 ที่ 4.17 / 4.27 และ 4.38 หมื่นลบ. เดิม 4.06/4.32 และ 4.40 หมื่นลบ. ตามลำดับ มุมมองที่เปลี่ยนไป สินเชื่อรวมต่ำกว่าคาด จากกลยุทธ์การเติบโตสินเชื่ออย่างรัดระวัง

          ทิศทางดอกเบี้ยนโยบายขาลง ฝ่ายวิเคราะห์ใช้สมมุติฐานดอกเบี้ยนโยบายอยู่ที่ 2.0% ซึ่งคาดจะมีการปรับลงอีกครั้งในช่วงไตรมาส 1/2567 และค่าใช้จ่ายสำรอง (credit cost) ดีกว่าคาด จากธุรกิจ Gen 2